【臺北訊】由受到疫情影響,全球塞港問題至今尚未解套,進而衍生通貨膨脹效應;再加上新型變種病毒Omicorn攪局,在諸多不確定因素下也讓股債市場波動加劇,加深投資難度。兆豐銀行全新推出機器人理財「幫我管錢」投資模組,透過AI自動化設計,提供投資人除投資理財外,還可藉由投資模組的機制來滿足生活開銷所需的費用,可以說是一舉兩得。
兆豐銀行消金事業群副總經理陳昭蓉表示,投資最忌追高殺低,在恐慌心理影響下,投資人可能受到市場波動、新聞報導、親友的小道消息或政治因素等干擾而改變投資操作,往往因此非理性的買在高點、賣在低點。機器人理財最大的特點在於克服人性弱點,透過平台機制,根據投資人風險承受度挑出適合的投資組合,並提供客製化的理財建議。兆豐銀行「機器人理財e把兆」自109年1月份推出以來已有上萬人參與,近一年客戶數成長近1倍,資產管理規模更是成長近2倍,顯見是受投資人青睞的理財方式。
兆豐銀行機器人理財「幫我管錢」投資模組,是為兼顧投資與日常生活費需求所規劃的自動化投資組合建議。除了設定投資幣別、投資金額,及投資扣款帳戶等資料外,也要設定每月希望提領作為日常生活費的金額。舉例來說,每月26號平台會根據投資人所設定的提領金額,計算出需贖回投資組合之建議比例,於符合一定條件下,平台將發送提領待確認通知,供投資人確認同意後就可執行贖回,並以部分贖回之款項作為日常生活費使用。現代人除工作賺錢外,惟有善用投資理財工具,才能幫自己創造被動收入。
兆豐銀行「機器人理財e把兆」現行有「我要投資」、「我要圓夢」、「我要退休」三種不同投資模組,其中有92%的投資人選擇「我要投資」模組,分析其中原因,對於時間資金有限的小資族來說,何時該停損或是獲利了結都是一門學問,對於想投資卻毫無頭緒的人來說,機器人理財規律投資就是相對理想的選擇;然而,自111年2月15日起推出的「幫我管錢」機器人理財模組,更是前述投資模組的進階版,既可投資又能兼顧日常生活費所需的投資目的。
即日起至111年3月31日止,單筆申購機器人理財「幫我管錢」投資模組且持有達6個月(含)以上(須輸入優惠代碼EMONEY),還可享有該筆投資組合終身免收信託管理費的優惠。
※有關活動詳情請見兆豐銀行官網活動訊息公告,或親洽各分行理財專員,其餘未盡事宜,悉依兆豐銀行公告活動辦法為主。