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兆豐銀行理財振興優惠 退休準備「息」在輕鬆 線上申購前3筆專案基金 持有滿2年終身免信託管理費

文/新聞中心 2020/07/02

圖:兆豐銀行推「輕鬆享樂退」基金優惠專案,前3筆免收申購手續費,還享終身免信託管理費,鼓勵客戶盡早準備退休理財規劃。

 

【台北訊】不同年齡層的投資人,對於基金產品的選擇也大不相同。根據兆豐銀行統計,40~69歲的投資人基金部位中,配息型基金占比約在50%,而隨著年齡增長,對於配息型基金的需求則越高,80歲以上客戶佔比則高達70%以上,顯示國人在退休理財規劃,偏好穩定配息、價格波動低的理財商品。

 

    兆豐銀行為鼓勵民眾及早進行退休理財規劃,即日起推出「輕鬆享樂退 息在很easy」基金優惠專案,只要年滿40~69歲的客戶,於109年9月30日前,透過兆豐銀行線上理財申購配息型專案基金,前3筆不限申購金額,不僅沒有申購手續費,基金持有時間達2年以上者,另可享有終身免收信託管理費優惠,對於有退休理財規劃需求的客戶而言,可說是一大福音。

 

     兆豐銀行投資顧問團隊指出,退休理財規劃可採資產配置方式進行,建議將部分資金配置在固定配息的金融商品(例如:配息的債券型基金或年金型保險等),退休前可利用配息收益以定期定額方式再投資,善用複利效果,擴大投資收益,讓退休準備更有安全感,退休後甚至可以再搭配每月的儲蓄,分散配息來源,以達成穩定配息的目標。

 

     目前全球退休政策的走向已逐步朝向晚退、晚領、強制員工提撥與逐年拉高提撥率等方向,一般領薪族想要在退休後仍有穩定收入,生活費不會發生缺口,甚至提早實現退休夢想,就必須及早規劃退休後的財務金流。

 

     隨著疫情逐步趨緩,後疫情時代的投資理財,除了審慎評估市場風險外,也要檢視自身的理財配置主動進行調整,兆豐銀行特別精選20檔適合退休規劃的優質配息型專案基金,搭配本次「輕鬆享樂退 息在很easy」的優惠活動,對於有退休規劃的投資人,及早準備並趁此機會賺取優惠回饋。

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